• Bac + 2 : BTS banque, DUT techniques de commercialisation  
• Bac + 3 : licence professionnelle  
• Bac + 4 : master 1, spécialisée en banque/finance 
• Bac + 5 : master 2, master spécialisé en banque/finance (École de commerce, université) 

Connaissances - savoir

• Maîtriser les caractéristiques des services et des produits bancaires et assurance à destination des entreprises
• Maîtriser les techniques de financement et de l’analyse des risques financiers, 
• Connaître le secteur économique considéré, 
• Maîtriser la réglementation bancaire, juridique et fiscale, 
• Pratique indispensable de l’anglais pour la clientèle internationale
• Maîtriser les techniques de négociation commerciale
• Maîtriser les techniques de vente et de prospection
• Maîtriser l'anglais
• Maîtrise de l'analyse financière

Compétences comportementales - savoir-être

• Savoir analyser et synthétiser 
• Savoir s'adapter
• Savoir écouter
• Savoir convaincre
• Être orienté résultats
• Avoir le sens de l'initiative
• Savoir prendre des décisions
• Faire preuve de capacités relationnelles et de communication
• Savoir planifier et organiser sa charge de travail
• Faire preuve de pédagogie

Compétences opérationnelles - savoir-faire

• Anticiper les besoins des clients et apporter une réponse adaptée aux attentes  
• Conduire et conclure un entretien commercial en face à face ou à distance  
• Conduire une démarche de prospection  
• Conduire une négociation commerciale 
• Détecter les risques financiers (fraude fiscale, blanchiment...)   
• Rédiger des rapports d'activité  
• Savoir gérer les conflits avec les clients  
• Savoir gérer les situations d'urgence  
• Savoir tisser et entretenir un réseau de relations  
• Maîtriser les risques liés à l'e-réputation
• Maîtriser les outils digitaux et les outils collaboratifs