Formation initiale souhaitée

• Bac + 5 Master en gestion de patrimoine 
• Bac+4/5, École de commerce, IEP 

Compétences attendues

Connaissances (savoir)

• Avoir une bonne connaissance des techniques de marketing et de communication  
• Avoir une bonne culture générale économique et financière  
• Connaître la réglementation bancaire, juridique et fiscale  
• Connaître le secteur d'activité des clients  
• Connaître le tissu économique local  
• Connaître les consignes de sécurité des biens et des personnes  
• Connaître les procédures administratives et comptables
• Connaître parfaitement les marchés financiers et des tendances de l'économie  
• Maîtriser le droit patrimonial (régimes matrimoniaux, successions…)  
• Maîtriser les caractéristiques des services, produits bancaires et assurance à destination des particuliers  
• Maîtriser les produits d'investissement, de placement 
• Maîtriser les techniques de financement de l'immobilier 
• Maîtriser les techniques de l'analyse des risques financiers 
• Maîtriser les techniques de négociation commerciale  
• Maîtriser les techniques de vente et de prospection

Compétences comportementales (savoir-être)

• Avoir le sens de l'initiative  
• Savoir prendre des décisions 
• Savoir s'adapter
• Être orienté résultats  
• Être rigoureux et précis  
• Savoir analyser et synthétiser  
• Savoir écouter 
• Savoir convaincre  
• Faire preuve de capacités relationnelles et de communication  
• Savoir planifier et organiser sa charge de travail  
• Savoir travailler en équipe 
• Faire preuve de pédagogie

Compétences opérationnelles (savoir-faire)

• Anticiper les besoins des clients et apporter une réponse adaptée aux attentes  
• Conduire et conclure un entretien commercial en face à face ou à distance  
• Conduire une négociation commerciale  
• Savoir établir un bilan patrimonial  
• Proposer des montages de placements complexes  
• Rédiger des rapports d'activité  
• Savoir gérer les conflits avec les clients  
• Savoir gérer les situations d'urgence   
• Savoir tisser et entretenir un réseau de relations  
• Maîtriser les risques liés à l'e-réputation
• Maîtriser les outils digitaux et les outils collaboratifs  

Compétences clés attendues

• Avoir une bonne culture générale économique et financière
• Connaître la réglementation bancaire, juridique et fiscale
• Maîtriser le droit patrimonial (régimes matrimoniaux, successions?)
• Savoir établir un bilan patrimonial
• Conduire une négociation commerciale