Chargé de clientèle professionnels

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Chargé de clientèle professionnels

Emplois-types regroupés dans ce métier-repère

Conseiller clientèle professionnels
Chargé d’affaires professionnels
Conseiller de clientèle professions indépendantes
Chargé de clientèle professions libérales
Chargé de clientèle particuliers-professionnels…

Cette liste a été définie par l’accord de branche du 8 mars 2010 disponible dans la Convention Collective de la Banque.

Mission générale

Le chargé de clientèle professionnels accompagne et aide les clients professionnels (professions libérales, commerçants, artisans…) dans le développement de leurs activités.

Promouvoir et vendre les produits et services bancassurance aux professionnels
Conseiller la clientèle en termes d'investissements et de placements en l'orientant si nécessaire vers d'autres interlocuteurs au sein de la banque
Gérer et développer un portefeuille de clients professionnels
Assurer le suivi de l'évolution du client
Vérifier la qualité des informations comptables et financières
Identifier les risques financiers (fraude fiscale, blanchiment...)
Négocier les conditions financières et les garanties
Instruire les demandes de crédit et en évaluer les risques
Prospecter de nouveaux clients
Suivre les évolutions réglementaires, juridiques, fiscales, spécifiques au secteur bancaire
Actualiser les fichiers commerciaux
Entretenir des relations avec les professionnels par la tenue de points réguliers
Gérer les opérations en anomalie ou les facilités de caisse (comptes débiteurs, découverts autorisés...)

Cette liste d'activités n'est pas exhaustive.

Responsable le plus souvent d'un secteur géographique, il passe beaucoup de temps en rendez-vous et rencontre ses clients sur leur lieu de travail.

Afin d'être en cohérence avec les objectifs fixés, il travaille en synergie avec les chargés de clientèle particuliers et les conseillers en patrimoine.

Il est également en constante relation avec les services du siège pour les opérations de prêt, de financements, d'épargne et de crédit-bail...

Formation initiale souhaitée

Bac+2 - avec expérience en tant que chargé de clientèle particuliers.
Bac+4/5 - diplômes d'écoles de commerce
Bac+5 en banque / finance

Compétences attendues

Connaissances (savoir)

Avoir une bonne connaissance des techniques de marketing et de communication
Avoir une bonne culture générale économique et financière
Connaître la réglementation bancaire, juridique et fiscale
Connaître le secteur d'activité des clients
Connaître le tissu économique local
Connaître les consignes de sécurité des biens et des personnes
Connaître les procédures administratives et comptables
Maîtriser l'anglais
Maîtriser le droit fiscal des entreprises
Maîtriser les caractéristiques des services, produits bancaires et assurance à destination des professionnels
Maîtriser les techniques de financement et l'analyse des risques financiers
Maîtriser les techniques de négociation commerciale
Maîtriser les techniques de vente et de prospection

Compétences comportementales (savoir-être)

Avoir le sens de l'initiative
Savoir prendre des décisions
Savoir s'adapter
Etre orienté résultats
Etre rigoureux et précis
Savoir analyser et synthétiser
Savoir écouter
Savoir convaincre
Faire preuve de capacités relationnelles et de communication
Savoir planifier et organiser sa charge de travail
Savoir travailler en équipe
Faire preuve de pédagogie

Compétences opérationnelles (savoir-faire)

Anticiper les besoins des clients et apporter une réponse adaptée aux attentes
Conduire et conclure un entretien commercial en face à face ou à distance
Conduire une démarche de prospection
Conduire une négociation commerciale
Détecter les risques financiers (fraude fiscale, blanchiment...)
Rédiger des rapports d'activité
Savoir gérer les conflits avec les clients
Savoir gérer les situations d'urgence
Savoir tisser et entretenir un réseau de relations
Maîtriser les risques liés à l'e-réputation
Maîtriser les outils digitaux et les outils collaboratifs

Compétences numériques

Socle de compétences minimales en numérique commun à tous les métiers-repères

Compétences clés attendues

Connaître la réglementation bancaire, juridique et fiscale
Maîtriser les caractéristiques des services, produits bancaires et assurance
Maîtriser les techniques de financement et l'analyse financière
Développer des capacités relationnelles et de communication
Conduire et conclure un entretien commercial en face à face ou à distance

Cette liste de compétences n'est pas exhaustive.

Métier comportant un niveau de connaissance technique et de compétences important dans la relation commerciale avec le client.
Métier qui doit s'adapter à l'impact du numérique, à l'évolution de la réglementation et à la maîtrise des risques opérationnels.
Dans certains cas ce métier peut s'orienter vers une expertise ou un rôle de "super généraliste".

Part dans la population : 6,3%
Femmes : 62%
Cadres : 64,7%
Age moyen : 38,5 ans
Part des embauches : 6,9%

Chiffres 2020

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