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Concepteur et conseiller en opérations et produits financiers
Emplois-types regroupés dans ce métier-repère
- Monteur négociateur d’opérations financières
- Analyste industriel
- Ingénieur conseil
- Ingénieur financier
- Chargé d’affaires produits financiers
- Chargé d’affaires fusion-acquisition
- Ingénieur d’affaires
- Négociateur crédits export
- Ingénieur recherche marchés financiers
- Chargé d’affaires financements spécialisés
- Responsable de zone géographique…
Cette liste a été définie par l’accord de branche du 8 mars 2010 disponible dans la Convention Collective de la Banque.
Mission générale
Les concepteurs et conseillers en opérations et produits financiers aident les entreprises à se financer ou à se développer. Pour cela, ils sont amenés à élaborer des instruments financiers complexes à partir d’outils de base que sont les actions et obligations (sous-jacents), afin de permettre aux entreprises de lever des fonds sur les marchés ou d’effectuer des opérations de croissance externe. Ils interviennent ainsi sur des opérations diverses portant sur les fusions-acquisitions, les financements par actions dits ECM (Equity Capital Market), ou encore sur les financements par obligations dits DCM (Debt Capital Market) mais également des opérations de titrisation.
- Conseiller les entreprises d'un point de vue stratégique pour renforcer leur position dans un secteur particulier
- Concevoir des produits et des instruments financiers complexes
- Conseiller les entreprises en émission de valeurs mobilières
- Contrôler les opérations effectuées
- Détecter les besoins des clients et proposer des solutions de financement
- Élaborer un plan de financement
- Estimer le risque des transactions en investissements
- Négocier les conditions financières et mettre en place les garanties
- Proposer des solutions en fusion acquisition adaptées à la stratégie de développement du client
- Suivre les évolutions réglementaires, juridiques, fiscales spécifiques au secteur considéré (automobile, institutions financières, industrie, télécommunications...)
- Élaborer des modèles mathématiques et informatiques permettant de mettre en œuvre la stratégie d’investissement
- Acheter ou vendre des produits financiers sur la base d’analyses financières
Cette liste d'activités n'est pas exhaustive.
Le concepteur et conseiller en opérations et produits financiers travaille en front office. Son environnement peut être sensiblement différent selon la fonction qu’il exerce.
Opérateur sur les marchés d'actions et obligations
Il travaille généralement dans deux départements de la BFI (Banque de Financement et d’Investissement), à savoir : ECM (Equity capital market) et DCM (Debt capital market).
Spécialiste en fusion-acquisition
Il travaille sur des secteurs spécifiques (automobile, institutions financières, industrie, télécommunications...). Il est souvent amené à opérer à l'étranger.
Spécialiste en investissements alternatifs
Il travaille le plus souvent au sein d'une équipe dédiée aux "hedge funds".
Formation initiale souhaitée
- Bac+5 Ecole de commerce, école d'ingénieurs spécialisation finances
Compétences attendues
Connaissances - savoir
- Maîtriser les produits dérivés
- Maîtriser le fonctionnement des marchés financiers
- Maîtriser les modèles mathématiques
- Maîtriser les techniques de vente et de prospection
- Maîtriser les techniques de négociation commerciale
- Maîtriser les techniques de financement et de l'analyse des risques financiers
- Maîtriser l'anglais
Compétences comportementales - savoir-être
- Savoir maîtriser son stress
- Être disponible
- Savoir analyser et synthétiser
- Faire preuve de capacités relationnelles et de communication
- Être force de proposition
- Savoir s'adapter
- Être mobile
- Savoir écouter
- Savoir convaincre
- Être rigoureux et précis
Compétences opérationnelles - savoir-faire
- Anticiper les besoins des clients et apporter une réponse adaptée aux attentes
- Conduire une négociation commerciale
- Définir un plan de développement stratégique
- Savoir gérer les situations d'urgence
- Proposer des montages financiers complexes
- Rédiger des rapports d'activité
Compétences numériques
Socle de compétences minimales en numérique commun à tous les métiers-repères
Compétences clés attendues
- Compétences expertes en finance
- Résistance au stress
- Forte capacité de travail
- Capacité d'analyse
- Excellent relationnel
Cette liste de compétences n'est pas exhaustive.
Au fil de l’expertise acquise, le concepteur de produits financiers peut évoluer vers des postes complémentaires au savoir-faire technique développé.
Les métiers envisageables sont donc ceux qui exploitent les produits financiers :
- Analyste crédits,
- Analystes risques (ingénierie financière), voire Opérateur de marché.
S’il dispose d’une fibre commerciale les postes de :
- chargé de clientèle entreprises
- ou chef de produit peuvent également s’ouvrir à son profil.
- Tensions qui pourraient apparaître sur des métiers de niche et du fait d’une concurrence des établissements non soumis à la CRD4
- Métier soumis aux variations conjoncturelles et aux impacts renforcés des réglementations bancaires applicables aux BFI.
- Part dans la population : 2,6%
- Femmes : 35,7%
- Cadres : 99,2%
- Age moyen : 41,9 ans
- Part des embauches : 2,8%
Chiffres 2020
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