Formation initiale souhaitée
- Bac + 5 Master en gestion de patrimoine
- Bac+4/5, École de commerce, IEP
Compétences attendues
Connaissances (savoir)
- Avoir une bonne connaissance des techniques de marketing et de communication
- Avoir une bonne culture générale économique et financière
- Connaître la réglementation bancaire, juridique et fiscale
- Connaître le secteur d'activité des clients
- Connaître le tissu économique local
- Connaître les consignes de sécurité des biens et des personnes
- Connaître les procédures administratives et comptables
- Connaître parfaitement les marchés financiers et des tendances de l'économie
- Maîtriser le droit patrimonial (régimes matrimoniaux, successions…)
- Maîtriser les caractéristiques des services, produits bancaires et assurance à destination des particuliers
- Maîtriser les produits d'investissement, de placement
- Maîtriser les techniques de financement de l'immobilier
- Maîtriser les techniques de l'analyse des risques financiers
- Maîtriser les techniques de négociation commerciale
- Maîtriser les techniques de vente et de prospection
Compétences comportementales (savoir-être)
- Avoir le sens de l'initiative
- Savoir prendre des décisions
- Savoir s'adapter
- Être orienté résultats
- Être rigoureux et précis
- Savoir analyser et synthétiser
- Savoir écouter
- Savoir convaincre
- Faire preuve de capacités relationnelles et de communication
- Savoir planifier et organiser sa charge de travail
- Savoir travailler en équipe
- Faire preuve de pédagogie
Compétences opérationnelles (savoir-faire)
- Anticiper les besoins des clients et apporter une réponse adaptée aux attentes
- Conduire et conclure un entretien commercial en face à face ou à distance
- Conduire une négociation commerciale
- Savoir établir un bilan patrimonial
- Proposer des montages de placements complexes
- Rédiger des rapports d'activité
- Savoir gérer les conflits avec les clients
- Savoir gérer les situations d'urgence
- Savoir tisser et entretenir un réseau de relations
- Maîtriser les risques liés à l'e-réputation
- Maîtriser les outils digitaux et les outils collaboratifs
Compétences numériques
Socle de compétences minimales en numérique commun à tous les métiers-repères
Compétences clés attendues
- Avoir une bonne culture générale économique et financière
- Connaître la réglementation bancaire, juridique et fiscale
- Maîtriser le droit patrimonial (régimes matrimoniaux, successions?)
- Savoir établir un bilan patrimonial
- Conduire une négociation commerciale
Cette liste de compétences n'est pas exhaustive.