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Métiers du client particulier
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Ces professionnels sont les principaux interlocuteurs des clients avec leur banque : ils écoutent leurs besoins et les conseillent sur les produits et services qui pourront répondre au mieux à leurs attentes.
Missions
- Gérer et développer un portefeuille de clients particuliers
- Détecter les besoins du client et le conseiller sur les solutions de financement, d’investissement et de placement
- Promouvoir et vendre les produits et services bancassurance aux particuliers
- Identifier les risques financiers (fraude fiscale, blanchiment…)
- Analyser les demandes de crédit et en évaluer les risques
- Suivre les évolutions réglementaires, juridiques et fiscales spécifiques au secteur bancaire
- Prospecter de nouveaux clients
Compétences
- Bonne connaissance de la règlementation bancaire
- Aisance avec les outils informatiques
- Connaissance des caractéristiques des services et produits bancaires et assurance de son établissement
- Maîtrise de la conduite et de la conclusion d’un entretien commercial en face à face ou à distance
Qualités
- Capacité à négocier et convaincre
- Rigueur et précision
- Sens de la pédagogie
- Capacité d’écoute, de synthèse et d’analyse
- Sens de l’initiative et faculté à prendre des décisions
- Proactivité
Formation
- BTS Banque Conseiller de clientèle ou Management des Unités Commerciales (MUC) ou Négociation et relation Client (NRC)
- BUT Techniques de commercialisation
- Licence professionnelle Assurance Banque Finance
- Bachelor Finance ou Banque et assurance ou Bachelor Banque Assurance
- Master Monnaie, banque, finance, assurance (MBFA)
liste non-exhaustive
Évolutions possibles
- Métiers du client professionnel
- Métiers de l’animation et de la responsabilité d’unité commerciale
En savoir plus
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