Accessibilité

Métiers du client particulier

1
Ces professionnels sont les principaux interlocuteurs des clients avec leur banque : ils écoutent leurs besoins et les conseillent sur les produits et services qui pourront répondre au mieux à leurs attentes.

Missions

  • Gérer et développer un portefeuille de clients particuliers
  • Détecter les besoins du client et le conseiller sur les solutions de financement, d’investissement et de placement
  • Promouvoir et vendre les produits et services bancassurance aux particuliers
  • Identifier les risques financiers (fraude fiscale, blanchiment…)
  • Analyser les demandes de crédit et en évaluer les risques
  • Suivre les évolutions réglementaires, juridiques et fiscales spécifiques au secteur bancaire
  • Prospecter de nouveaux clients

Compétences

  • Bonne connaissance de la règlementation bancaire
  • Aisance avec les outils informatiques
  • Connaissance des caractéristiques des services et produits bancaires et assurance de son établissement
  • Maîtrise de la conduite et de la conclusion d’un entretien commercial en face à face ou à distance

Qualités

  • Capacité à négocier et convaincre
  • Rigueur et précision
  • Sens de la pédagogie
  • Capacité d’écoute, de synthèse et d’analyse
  • Sens de l’initiative et faculté à prendre des décisions
  • Proactivité

Formation

  • BTS Banque Conseiller de clientèle ou Management des Unités Commerciales (MUC) ou Négociation et relation Client (NRC)
  • BUT Techniques de commercialisation
  • Licence professionnelle Assurance Banque Finance
  • Bachelor Finance ou Banque et assurance ou Bachelor Banque Assurance
  • Master Monnaie, banque, finance, assurance (MBFA)

liste non-exhaustive

Évolutions possibles

  • Métiers du client professionnel
  • Métiers de l’animation et de la responsabilité d’unité commerciale

Lien utile

En savoir plus

Actualisation / Nouvelles compétences, transformation des métiers à horizon 2025 : réussir l’accompagnement au changement
  • Etude thématique
  • février 24

Actualisation / Nouvelles compétences, transformation des métiers à horizon 2025 : réussir l’accompagnement au changement

En 2018, l’Observatoire des métiers de la Banque a réalisé une étude dont l’objectif était d’étudier les grandes tendances ayant un impact direct sur ...

Lire la suite
#THINKBANKERS I Les métiers de l'accueil clientèle dans le secteur bancaire
  • Distanciel
  • février 24

#THINKBANKERS I Les métiers de l'accueil clientèle dans le secteur bancaire

Quel est le nouveau paysage de l'accueil clientèle dans le secteur bancaire ? Quelles sont les évolutions/particularités de la fonction accueil ? Quel...

Lire la suite
Les métiers de l'accueil clientèle dans le secteur bancaire
  • Etude métier
  • janvier 24

Les métiers de l'accueil clientèle dans le secteur bancaire

L'essor de la digitalisation, des nouvelles organisations de travail, les nouveaux besoins clients sont autant d'éléments qui impactent directement l'...

Lire la suite