Accessibilité

Métiers du client professionnel

0
L’ensemble de ces métiers a pour principale mission d’accompagner les clients professionnels (professions libérales, commerçants, artisans…) dans le développement de leurs activités et de répondre à l’ensemble de leurs besoins.

Missions

  • Conseiller cette clientèle dans ses investissements et ses placements en l’orientant, si nécessaire, vers des experts externes
  • Promouvoir et vendre les produits et services de banque-assurance aux professionnels
  • Gérer et développer un portefeuille de clients professionnels
  • Vérifier la qualité des informations comptables et financières
  • Identifier les risques financiers (fraude fiscale, blanchiment…)
  • Négocier les conditions financières et les garanties
  • Instruire les demandes de crédit et en évaluer les risques
  • Identifier de nouveaux clients potentiels
  • Suivre les évolutions réglementaires, juridiques et fiscales spécifiques au secteur bancaire
  • Actualiser régulièrement les fichiers commerciaux

Compétences

  • Bonne connaissance des techniques du marketing et de la communication
  • Solide culture générale économique et financière (réglementation bancaire, juridique et fiscale, procédures administratives et comptables…)
  • Maîtrise du droit fiscal des personnes morales
  • Maîtrise des caractéristiques des services, produits bancaires et assurances à destination des professionnels
  • Anglais oral et écrit

Qualités

  • Capacité de prise d’initiative et de décision
  • Faculté d’adaptation et d’organisation
  • Rigueur, précision
  • Capacités relationnelles, d’écoute, de synthèse et d’analyse
  • Sens du travail en équipe

Formation

  • Bac + 2 avec de l’expérience en tant que chargé de clientèle particuliers
  • Bac + 4/5 (écoles de commerce)
  • Bac + 5 (Banque/finance)

liste non-exhaustive

Évolutions possibles

  • Métiers du client particulier
  • Métiers de l’animation et de la responsabilité d’unité commerciale

Lien utile

En savoir plus

Actualisation / Nouvelles compétences, transformation des métiers à horizon 2025 : réussir l’accompagnement au changement
  • Etude thématique
  • février 24

Actualisation / Nouvelles compétences, transformation des métiers à horizon 2025 : réussir l’accompagnement au changement

En 2018, l’Observatoire des métiers de la Banque a réalisé une étude dont l’objectif était d’étudier les grandes tendances ayant un impact direct sur ...

Lire la suite
#THINKBANKERS I Les métiers de l'accueil clientèle dans le secteur bancaire
  • Distanciel
  • février 24

#THINKBANKERS I Les métiers de l'accueil clientèle dans le secteur bancaire

Quel est le nouveau paysage de l'accueil clientèle dans le secteur bancaire ? Quelles sont les évolutions/particularités de la fonction accueil ? Quel...

Lire la suite
Les métiers de l'accueil clientèle dans le secteur bancaire
  • Etude métier
  • janvier 24

Les métiers de l'accueil clientèle dans le secteur bancaire

L'essor de la digitalisation, des nouvelles organisations de travail, les nouveaux besoins clients sont autant d'éléments qui impactent directement l'...

Lire la suite