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Métiers du client professionnel
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L’ensemble de ces métiers a pour principale mission d’accompagner les clients professionnels (professions libérales, commerçants, artisans…) dans le développement de leurs activités et de répondre à l’ensemble de leurs besoins.
Missions
- Conseiller cette clientèle dans ses investissements et ses placements en l’orientant, si nécessaire, vers des experts externes
- Promouvoir et vendre les produits et services de banque-assurance aux professionnels
- Gérer et développer un portefeuille de clients professionnels
- Vérifier la qualité des informations comptables et financières
- Identifier les risques financiers (fraude fiscale, blanchiment…)
- Négocier les conditions financières et les garanties
- Instruire les demandes de crédit et en évaluer les risques
- Identifier de nouveaux clients potentiels
- Suivre les évolutions réglementaires, juridiques et fiscales spécifiques au secteur bancaire
- Actualiser régulièrement les fichiers commerciaux
Compétences
- Bonne connaissance des techniques du marketing et de la communication
- Solide culture générale économique et financière (réglementation bancaire, juridique et fiscale, procédures administratives et comptables…)
- Maîtrise du droit fiscal des personnes morales
- Maîtrise des caractéristiques des services, produits bancaires et assurances à destination des professionnels
- Anglais oral et écrit
Qualités
- Capacité de prise d’initiative et de décision
- Faculté d’adaptation et d’organisation
- Rigueur, précision
- Capacités relationnelles, d’écoute, de synthèse et d’analyse
- Sens du travail en équipe
Formation
- Bac + 2 avec de l’expérience en tant que chargé de clientèle particuliers
- Bac + 4/5 (écoles de commerce)
- Bac + 5 (Banque/finance)
liste non-exhaustive
Évolutions possibles
- Métiers du client particulier
- Métiers de l’animation et de la responsabilité d’unité commerciale
En savoir plus
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